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什么叫发财?发财是相对而言。

什么叫发财?发财是相对而言。

十万变成100万,有人觉得发财了,上海人民撇了撇嘴,100万在上海只能买像样的厕所。
100万变成1000万,在上海能买三房两厅,算是个“正常公民”了。
所以,发财是相对的嘛,相对的是你的本金。本金小,再大的盈利,绝对值也不够。只有规模才能产生效益。
问题来了,你凭什么通过股市,把一百万变成一千万?
你是敢一把梭重仓贵州茅台(1142.49,-0.13%)呢,还是说你有惊为天人的天赋,比如杰西李佛摩尔,天生对数字极为敏感。或者说,你像威廉西蒙斯,从数学家转行投资,创建大奖章基金,年化收益45%,用数学模型投资?
都没有。事后诸葛亮好做。假如我当初重仓贵州茅台的话.......
所以说,股市要发财,大多数人不行,连可能性都没有。
股市只是一个工作区域,提供一个挣钱的机会。入门很容易,挣钱不容易。
要想挣钱,你必须要有两样武器,否则就是裸奔。
第一,你要有交易系统,做系统交易。
第二,你要有优秀的个人品质,并且这类品质符合博弈的需要。
关于第一点,绝大多数人没有,关于第二点,绝大多数人以为自己有,其实也没有。
交易系统就是用来做系统交易的。听着很绕,其实很简单。你有没有一套交易标准,让你知道什么时候买,什么时候卖?并且这个标准屡试不爽,从来不出大错,从来不产生巨亏,忠实滴保护你的本金,为你不断挣钱?
如果你有,你是高手。如果你没有,你要去学。
交易系统让你做系统交易,当系统发出交易信号的时候,你只要像机器人一样去执行,你信任它就像信任你麻麻。
关于优秀品质,不是助人为乐,乐善好施。
股市里的优秀品质是:冷血。
在生活里你冷血,你是动物。在股市里你冷血,你是王者。
你可能曾经是个王者,直到你遇到了股市......
股市的优秀品质只在股市里适用。系统交易会培养出你的冷血。
总结一下,能做到第一,就会产生第二。第二又会完善第一
买买卖卖,皆为利来。进进出出,皆为利往。
人心浮躁,奇淫技巧。寻方求道,不可知晓。
此中玄妙,简单可笑。只缘未破,所以乱绕。
若我说来,你可一笑。大道至简,从此不套。
华尔街有个说法:“如果能在股市熬十年,你应能不断赚到钱:如果能熬二十年,你的经验将极有价值;如果熬了三十年,那么你必然是极其富有的人”。时间会验证你是否适合炒股这个行业,股市本身不会创造财富,只是一个财富重新分配的地方,付了学费学到经验的老手收割没经验的新韭菜,新韭菜付了学费获得了经验,这个套路一直在股市里循环。
要炒股,就一定要学习,学习如何炒股,学习如何买入,如何止盈,如何止损!会买的是徒弟,会卖的才是师傅!
如何才能选对或选好股票?这个问题很深奥,一句两句说不清楚。最简单的方法就是:上海复旦大学的一位已经去世的教授,讲了一个非常好的故事。一位资深股市投资人,家里需要一个保姆及做饭的,一位二大妈被选中了。她对股市当然是什么也不懂!此前在国外出劳务挣了20多万元,由于应聘后勤勤恳恳,和东家关系处的非常好,于是,东家买什么股票,她就跟着买一点什么股票!一点一点的学习,几年后,她已经是亿万富豪啦!后来她就投资了一只股票——青岛啤酒!这件事告诉我们,由于她站在巨人的肩膀上,虽然自己不是巨人,没有巨人的水平,但是,实际投资的股票是“巨人”级别的,是“巨人”水平的!也就是初期要有一位好老师!师父领进门修行在个人,此后就靠你自己啦!
炒股这是一场长跑,一场不知道目的地的长跑。需要学习技术,需要磨练心理,需要用实打实的钱来区分真假,对错,然而就算做到了这一切,大部分人没办法达到稳定盈利的目的地。
所以说对于新手们的忠告就是,开始不要投入过多资金,任何时候都不要赌博,要保留自己还能留在市场学习的机会,只要人不死终有出头的一天,请不要让自己倒在半路上。
我记得自己刚开始进入股市的时候,跟很多新手都一样想着怎么快速去挣钱,然后看看新闻消息开始买入卖出。嗯...跟大多数新人一样,有时候会尝到赚钱的甜头,随后信心大涨操作就会变得激进,被套了之后就会看着各种利好消息然后等着回本,导致很长的一段时间里都是在喜怒哀乐的情绪里来回切换度过每一天。慢慢地我就开始找各种资料阅读学习补充自己的专业知识,虽然在学习之后对市场有了全新的理解,但依旧还是会犯各种各样的错误。因为我有写笔记记录交易理由的习惯,每次去复习自己交易笔记的时候,都会发现有些问题总是容易反反复复的犯,即便你知道的很多专业理论知识,也不会让你马上就成功,所以这个过程持续了很长一段时间,随后才慢慢的减少错误,变得有赚有赔,慢慢地开始赚钱。
我在这里想告诉大家的是,如果你真的想在股市里赚钱,首先应该静下心,前期要多学习这个时期应该要一年左右,这期间会犯很多的错误,所以要用笔记记录下来自己每笔交易的理由,一般能坚持一年左右就会发现很多问题,这个时候就要开始学会控制自己,回避一些容易犯错的做法,专心去做一些自己有把握的机会,慢慢的你就会发现自己可以赚钱了。记住:这是一个持续不断学习的过程,反反复复记录总结,同时也是一个痛苦的过程,如果你只想着挣钱不去学不去总结,我建议你不要再炒股了,安安心心去别的地方挣钱吧!股市不适合你。
记得有句话是这样的:做正确的事情,赚钱只是一种结果,要选择自己的长处,选择自己懂的,扬长避短!
由于工作的原因,我过去这8年接触过很多股民,五花八门,什么人都见过。可能很多人心目中都觉得,是不是金融专业科班的人炒股会好一些,或者高学历的人炒股会好一些,再或者高智商的人会好一些?
很遗憾,我很负责的告诉大家绝对不是。
我认识公募基金的人,认识经常在电视台做嘉宾的证券专家,认识国内国外顶级大学的高材,也和称的上是数学家的教授学者有私交,总之都是各自领域里非常受人敬仰的精英,但我发现他们在A股交易时也很挣扎,散户会犯的情绪错误他们一样不少,他们也亏钱,只是亏钱后不好像散户那样大声喊疼,自己忍了。
我认为A股是一个价格投机占主导的市场,在这样的市场里考验股民的并不是价值发现的能力,而是人跟人斗的技巧,所以数学家、金融专家,很多时候都不如一个心理学家来的有用。
正是因为这个原因,所以我后来特地去看了一些行为金融学的书,最后总结出股民在做交易时最大的三个心理障碍:沉没成本、锚定效应、处置效应。
1、沉没成本
这个词的知名度很高,因为很多行业都会用到它,主要形容人因为前期错误投入的成本而影响后期行为的心理。上面这句话说的很书面,我举个简单的例子你一听就懂。
当你在家里下载了一部内容很渣的电影,看了15分钟觉得实在不能忍,你通常会毫不犹豫的关掉播放器,然后删掉影片文件。但同样一部电影,你如果在电影院买票进场观看,你很有可能会一直强忍着把它看完。为什么呢?因为你观影之前投入的成本不一样,在家里下载盗版除了可以忽略不计的电费网费外没有成本,而电影票80元一张,你觉得中途退场太可惜了,于是就忍了下来。其实无论你看不看完电影,你的票钱影院是不会退给你的,你坚持看完并不能减少损失,相反,你还得多浪费一个半小时。
买电影票的80元就是沉没成本,因为你摆脱不了它的影响,额外又付出了一个半小时的代价。
沉没成本在股市里最常见的应用就是补仓。很多人买股票不会一上来就倾其所有,而是先用小仓位买入,发现被套住了以后,就开始连续补仓,越补越大,最后把所有的钱都买了进去。更糟糕的是,有些人因为急红了眼,还从其他渠道把钱转过来补仓,而这一切的根源都是最开始那一小部分被套住的仓位。我在微信都强调过很多很多次,每一笔交易都是彼此独立的,你买入股票只有一个原因:看好它未来能涨,而不是我前面有被套的仓位想要降低整体成本。这样一来会像葫芦娃里演的一样,二娃去救大娃,三娃去救大娃二娃,四娃去救大、二、三娃,最后全部被蛇精拿下。
2、锚定效应
锚定效应,主要是指人很容易因为近期出现过的一些信号而影响自己的判断,听起来依然很书面,但锚定效应在生活中的例子太常见了,我随便说几个。
比如一姑娘25岁时找过一个高富帅,因为情感上的原因没谈成,之后每找一个男朋友都要和那个高富帅比,心想当初那么好条件的我都没要,后面要找的最起码不能比那个差。姑娘没有看到自己年龄渐大的现实,眼睛就盯着25岁时抛下的那个锚,这就是典型的锚定效应。锚定效应在股市交易的时候也很常见,4900点的时候为什么舍不得卖?是因为看到前几天5100点的价格,觉得不甘心,心里想着等涨到5100的那个价格我再卖,结果再也没等到。
4500点的时候被4700点锚住。
4000点的时候被4200点锚住。
3500点的时候被3800点锚住。
一路下跌,一路被锚定,一路不甘心。这就是为什么连续暴跌的时候股民往往呆若木鸡,丧失操作能力,而当大盘开始反弹的时候如梦初醒,纷纷挥刀割肉。因为一反弹,股价容易达到之前锚定住的位置,于是就很有割肉的冲动。
锚定效应在股市的应用不仅于此,还有股民经常听到的所谓拉高出货。中国中车(7.52,-0.40%)6元涨到12元的时候很多人恐高,不敢买。等中车继续涨到39,再跌回19的时候很多人就愿意冲进去捡便宜。
12元之所以觉得贵,是因为心里的锚抛在6元的位置。
19元之所以觉得便宜,是因为心里的锚抛在39元的位置。
这就是前面讲的,人很容易因为近期出现过的一些信号而影响自己的判断,明白了吗?
最后再讲一个最最最最最最典型的锚定效应,就是成本价。很多股民只要价格低于成本价,处于被套状态,就舍不得卖出,套的越多这个情况越严重。可能很多股民都不知道交易软件是可以修改成本价的,也许哪天你不小心脑震荡,短期内失忆,我这时把你软件的成本价改低50%,第二天你就痛痛快快的卖了。或者大牛股拿不住,先给你脑袋一锤,然后把成本价改成300%,你就再也不怕被洗了。
从这个角度看,锚定效应中的人其实没比猩猩聪明多少。股市跌下去还有可能会涨回来,有些教训不深刻领悟,下次还会吃亏。
3、处置效应
之前在公众号上发的一副画,很粗糙,就用了鼠标和QQ截图里的那点简单工具。发了以后立刻被广泛转发,据我观察大部分人转发的原因是这张图当成是一个段子。其实我画的时候想的比较多,图里至少包含了四五个行为金融学原理,没有经过训练的散户至少有80%的交易习惯是和这张图契合的。
这张图左边的问题是涨的时候拿不住,稍有有利润就想立刻卖出锁定。
这张图右边的问题是跌的时候无法接受以亏损状态卖出,由于缺乏舱位管理,很快就处于满仓死扛的状态。
这其实是两种完全不一样的交易恶习,左边的恶习决定了你最多只能在股市里赚点屁钱;右边的恶习决定了你迟早会在股市里亏成狗。
由于最近持续大涨,很多人又开始无法自持,纷纷想要卖出烫的跟烙铁一样的股票,美其名曰锁定利润,但其实锁住的是你在这轮行情中继续获得收益的可能性。我没打算预测涨跌,因为我对自己的准确率不是很有信心,但我有把握介绍的交易习惯是正确的。
很多人都听说过让利润奔跑,截断亏损这句话,讲讲容易做起来难。因为金融行为学里讲过,散户对踏空的忍耐能力是亏损的2倍,怎么说,意思是你踏空2万块钱的痛苦,和亏损1万块钱的痛苦是一样的,这是很多人拿不住盈利股,却喜欢和亏损股死磕的重要原因,因为人本能地会选择痛苦更少的那种选择。
大部分人都买到过牛股,但大部分人都没拿住牛股,你可以冷静的想想自己过往的经历,再来判断一下我说的是否有道理。
当然,我最讨厌那种尖锐地提出问题,把人痛处挖的鲜血淋淋,最后又没解决方案的婊子。所以我分享了3套止盈方案作为你的参考:
1、当股价出现最近10个交易日内最低价时卖出,这是海龟的止盈机制;
2、 当浮盈低于持仓20%时,设置股价回撤10%即卖出;当浮盈大于持仓20%时,跌去浮盈的40%即卖出;
3、 股价在20日线上坚决持有,跌破20日线卖出;
三套方案各有优劣,但基本都可以治疗手贱的问题,关键还是你能否坚定的去执行它。
至于止盈以后的交易策略就很简单了,总而言之就一句话,永远不在下跌浪中买股票、补仓,就算因此错过坑底的低位也不要可惜,股价在20日线以下的永远不要买,永远不要,这幅图右边的惨剧你就可以避免。
不过我话说的简单,道理你也懂,可你不一定能做到,这才是整件事情最难的地方。交易是一场修行,我一直觉得这句话很装逼,但它没撒谎。
你必须要学会在交易中保护自己,就像一个拳击手那样,先要确保自己12回合中不要被对手KO掉。即使你的系统再有效,但如果在你开始赚钱之前,就输掉了所有的钱,那么后面的盈利也都跟你没关系了。
每个交易系统都有他说适应的市场环境,比如布林带系统就适用于震荡,而双重均线系统,则在震荡市里面会表现的很灾难。相反,双重均线善于抓住大趋势,但布林带策略则很容易错失这些大机会,你以为是到顶该回落了,但他却突然加速开始上扬,即使你再去追,也早已把你甩下了好几个身位。
所以未来哪个交易系统更好用,其实并不好说。一切皆有可能。那么有人说我要把均线系统和布林带系统结合使用呢,震荡市的时候靠布林带,上涨大趋势的时候用均线系统,这样简直完美。但是实际情况是,你左右挨耳光的可能性更大。也就是说你最后不但没有获得超额收益,反而还要损失应有的回报。因为你总要判断市场状态,而判断就会有错,错了就会影响收益。你不可能抓到每一个趋势转换的接口,如果你要有这个本事,那也不用什么系统了。很快你就是世界首富了。
但是有一个方法却是可行的,也就是说你分散投资,把你的交易分成两部分,一个用布林带策略,一个用双重均线策略。这两个交易独立开展,绝不交叉。这样你的心态会比较好,而且能够规避掉一些风险。所利用的就是回报大于风险的夏普比率,在震荡的时候均线策略会很赔钱,但是赔掉的应该没有布林带赚到的多,而一旦趋势突破了,布林带没有跟上趋势,但你的双重均线系统却在趋势当中,布林带损失掉的利润,也被均线系统对冲了。两个策略同时进行,虽然不会给你带来更多的收益,但却可以让收益更加平滑一些,虽然赚的时候少赚了一点,但亏的时候也少亏了不少,这样能够确保你始终站在拳击台上。否则你万一用了均线策略,而市场正好赶上漫长的震荡市,你可能真的会提前输光内裤。
多说一句,其实资产配置的思路也是如此,自己做价值投资,我习惯于优选个股的基金和指数风格的基金都买一点,不求赚钱利润最大,只是希望能够应对不同的市场环境。比如去年底配了精选蓝筹股的兴全轻资产,结果今年成了我的收入主要来源。而去年情况则跟今年完全相反,去年是量化很赚钱,兴全轻资产这样的蓝筹基金根本不赚钱。所以学会把收益分散到各种市场环境中,是一个成熟投资者应有的表现。成熟的投资者都是靠系统赚钱,这样他心里很踏实,而新手往往急功近利,总想赌一把。而实际上,十赌九输。比如现在虽然看好创业板的投资机会,也做到了重仓,但我依然会保有国泰估值优势和兴全轻资产的一定份额,不图急功近利,只为让收益看上去更加平滑。这样有利于我的长期投资。而不是赌博式投资。这才是一个稳健的,可以长期坚持的系统。交易也是如此,必须要让自己的交易适应不同的市场状况,这样才能确保你能做的长久。即使踢中国队,巴西也不可能不带后卫,更不可能堆10个前锋。事实证明,前锋堆得太多效果未必就好。
所以与其在一个系统上,加入两套玩法,还不如把钱分开,通过两套系统来交易。一些对冲基金,可能会用到4-5套系统,同时交易,这样他们的收益就能更加平滑。波动性是投资者的大敌,很多人炒股票炒不好,不是说股票市场没给大家机会,而是你没有解决波动性的问题。其实股票市场的年均回报是最高的,基金的年均回报更是超过20%,这么赚钱的东西,你都没赚到钱,就是因为太急功近利了,总想赚大钱,快钱,总想牛市前去抓那个涨幅最大的品种,结果就是完美的错过了涨幅,而被暴跌击垮。
另外,随着你的账户越来越大,你一定要选择一个流动性更好的产品。你有10万块钱的时候可以随便交易,买什么都行,等你有10个亿了就不是这样了,很多东西你可能买进去容易退出来难,这也是为什么基金们不敢去做太小市值的股票,一旦他们把价格买起来了,就不容易脱身了。
如果您是个股市老鸟的话,应该发现,其实并没有什么太多的新东西,所谓的交易系统也都是比较简单的,跟大家印象中的独孤九剑,降龙十八掌有很大的差距,其实交易的江湖里就是这样,一定要做到内外兼修,所谓内,就是你的心智,所谓外才是这些技巧,如果你内心达不到,学再多的东西也是白搭,这些花里胡哨的技术分析,不但不会让你赚到钱,反而可能给你造成严重的亏损。作者也说,他经常听某些交易高手夸夸奇谈,说自己找到了一个交易的圣杯,一个系统的正确率高达90%,投资入市几个月就能赚取200%的回报,但后来无一例外的发现,这些当年自吹自擂的交易高手,全都赔了钱,甚至还赔了很多的钱。这种自负心理,本身就是一种错误,太想战胜市场了,让你产生了严重的认知偏差。你越想发力,就越会留下破绽,对于市场缺少敬畏之心,到头来一定会被市场的教训。而在结果不如意之后,便会心性大乱,从而更是会一败涂地。
所以平和,保守才是交易之道,我们讲李嘉诚的时候也说,老超人总是告诫别人,未谋胜先谋败,先把失败的可能想明白了,胜利也就随之而来了,但现实中大量的交易者,只想着贼吃肉,却从不考虑贼挨打,以至于一次错误,就造成了满盘皆输。所以,最厉害的交易者,并不是他的手段有多么牛逼,而是他的心境升华到了一定境界,当你无所谓贪婪和恐惧的时候,你就站在了更高的维度上面,这时候你再看那些场内的交易者们的行为,发现就是一群小丑。并不是你多么高明而赚到钱,而是因为别人的愚蠢,把钱白送给你。什么时候你能想明白这些,就说明你已经升华了。
完整的技术交易策略分析图
人的情绪是多变的,如果没有一颗平静的心,在股票市场成功的概率很小。赚钱不骄傲,亏钱不沮丧,或许没有人能完全做到,但是要尽量去做到。投资者每个交易日都会经历盈利或亏损,赚钱不必欣喜若狂,亏钱不必万分沮丧,若情绪波动大,对身体和交易都不好。
情绪虽然是自己控制的,但会受外界因素干扰,投资者要学会排除这些干扰。我自己就是典型的例子,如果当天遇到与家人产生矛盾等情况,第二天肯定会亏钱,只要遇到类似情况,我就会坚决不做交易,回避是让自己的心态趋于平和,避开交易中的干扰因素。
如果你把股票当作赌博,操作就会有随意性,对输赢就会比较在意,而且往往把盈亏归结为运气。如果你把交易当作修行,那你在意的就会是进出场的一致性,对交易系统的完善,最后是突破自我。股票交易就如同高速公路行车,只有慎重再慎重,路况复杂要减速,身体疲劳要休息,一切都好也不要得意忘形,才不会出现难以控制的局面。
我自己十多年的股票交易之路,有成功,也有失败。经历无数次成功或失败后,最终明白股票交易不只是长跑,更是一种“变速跑”。股票市场不少人成功可能只是把握住一两次重仓的机会,但重仓失败是股票市场的常态,所以千万不要孤注一掷。在可以重仓的时候才重仓,是“变速跑”的关键。当有大亏损时,我就告诉自己,你又不是神,不可能不出现错误,这样可以让自己更好地放下,重新站起来再跑。
交易绝不能只按自己的想象去做,需要在事件中结合资金管理,再运用各种技术,实现事件驱动的交易系统,从而获得盈利的方法。在这样一个高杠杆、高风险的市场里,投资者要多学习成功者的经验,要多看经典的书籍,要找到可以看一百次的书,反复看。由于过了广取博采式的读书年龄,我现在会选择喜欢的书反复诵读,甚至背下来。书读百遍,其义自见,每看一次感觉都会不一样,书中的某句话、某个观点可能一开始不能完全体会,但经过反复诵读,突然某一天就会恍然大悟,这种感觉还是让人很开心的。
股票交易是一个需要长期学习的过程,股票市场不是可以轻松赚钱的地方。投资者要想取得成功,一定要勤加学习,付出比别人更多的努力,而且不能盲目,要找准自己的位置。每个投资者都想学到一剑封喉的绝招,但这样的交易机会不会时时都有,需要耐心等待,在等待的过程中,要积淀包括心态、技术、资金量、基本面等方面的综合能力。机会只青睐那些有准备的人,只有各个方面都准备好了,当机会到来时,你才可能抓住稍纵即逝的机会,获得最后的成功。
 

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